银行账户与流水上传

05银行账户与流水上传

银行流水上传分为两个阶段：先建立企业银行账户，再把该账户的银行原始电子流水上传到系统。账户与文件必须一一对应。

操作概览

项目	说明
操作目的	建立企业银行账户，并导入对应账户的银行流水
开始前	准备企业银行账户资料和银行提供的原始电子流水文件
主要操作	新增账户、核对账户卡片、选择账户并上传流水
完成标志	流水列表中显示正确账户、期间和交易明细

银行账户是流水归属和后续自动做账的基础。同一企业存在多个账户时，每次上传都应先确认文件对应的具体账号，不能只根据开户银行名称判断。

1、进入银行流水页面

点击顶部 财务管理，在左侧展开 银行，再点击 银行流水。

图5-1：银行流水页面提供筛选、上传资料、分析验证及新增账户等操作。

进入页面后先确认顶部当前企业，再查看页面是否已经存在本次要使用的银行账户。已有账户且信息正确时，不需要重复新增，可以直接进入流水上传。

2、新增银行账户

当前企业尚未配置银行账户时，点击页面右上方 新增账户。

图5-2：点击 `新增账户` 打开银行账户维护窗口。

在弹窗中按企业实际账户信息填写开户银行、银行账号、支行、账户用途等字段。

图5-3：选择企业并填写户名、开户银行、银行账号、支行、币种和账户用途等信息。

保存前核对：

1. 所属企业正确。
2. 户名与银行资料一致。
3. 银行账号位数和数字正确。
4. 开户银行及支行信息完整。
5. 账户用途选择符合实际情况。

账号应逐位核对，尤其注意连续数字、前后位数和复制时可能带入的空格。支行、币种和账户用途按照页面及企业实际资料填写，不确定时先核实再保存。

3、检查账户信息

账户保存后，页面会显示企业银行账户卡片。信息有误时，点击账户右侧 编辑 修改。

图5-4：账户卡片显示户名、银行、账号及余额信息，右侧可进行编辑。

账户卡片是上传流水时选择账户的依据。保存后应对照原始资料再次核对户名、银行和账号；如发现错误，先使用 编辑 更正，再上传流水文件。

4、上传银行原始流水

点击页面右上方 上传资料，在弹窗中选择已配置的银行账户，再上传对应文件。

图5-5：先选择银行账户，再将原始银行流水文件拖入上传区域或点击选择文件。

操作步骤

1. 点击 上传资料。
2. 在账户下拉框中选择本次流水所属账户。
3. 再次核对弹窗中显示的企业、银行和账号。
4. 上传银行提供的原始电子文件。
5. 点击确认并等待系统完成处理。
6. 不要在处理过程中重复上传同一文件。

选择文件前可再次查看文件名称和所属期间。一个文件仅应对应一个企业、一个银行账户；多个账户的流水应分别选择对应账户后上传。

上传文件必须为银行提供的原始电子文件，不得自行修改内容、调整格式或把多个账户合并到同一个文件。

5、查看银行流水

上传完成后，页面下方显示流水明细。

图5-6：流水列表按交易时间展示摘要、对方户名、收支金额、余额和状态等信息。

完成后重点复核：

检查项	复核要求
企业与账户	与上传文件一致
交易日期	覆盖本次做账期间
摘要和对方户名	与银行原始流水一致
收入、支出和余额	金额方向及数值正常
记录数量	与原始文件范围基本一致，异常时进一步核查

复核时应从列表首条查看到本次文件覆盖范围的最后一条，不能只确认首屏数据。发现日期缺失、金额方向异常或记录范围与原文件不符时，应先保留原始文件并核对上传账户和处理结果。

6、常见问题

情况	处理方式
页面已有相同银行账号	先核对账户卡片，不重复创建
账户信息填写错误	在上传流水前点击 编辑 更正
上传窗口中没有目标账户	返回账户维护区域，确认账户是否已保存到当前企业
选错账户或文件	在提交前重新选择；已经提交时先停止后续做账并核查结果
上传后流水数量异常	对照原始文件检查日期范围、账户和列表记录

7、下一步

确认银行账户和当期流水完整后，进入自动做账工作台逐笔复核交易及系统生成内容。